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EmpresasFinanças

name:

Embracing the circular economy at Italy’s largest bank: Intesa Sanpaolo

founded:

2007

origin:

Itália

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Intesa Sanpaolo é um grupo bancário internacional italiano. Com 14,6 milhões de clientes, é o maior banco da Itália em ativos totais e um dos 30 maiores do mundo. O Grupo Intesa Sanpaolo atua na Europa, no Leste Europeu Central, no Oriente Médio e no Norte da África, bem como nos Estados Unidos, Brasil, Rússia, Índia e China.

As empresas que adotam um modelo circular podem aumentar sua competitividade em médio a longo prazo, tornando-se mais atrativas para as instituições financeiras em termos de financiamento e apoio financeiro, ao mesmo tempo em que exercem um impacto positivo nas comunidades locais.

Carlo Messina – CEO, Intesa Sanpaolo

A missão do Intesa Sanpaolo é promover o desenvolvimento econômico sustentável, e o grupo está comprometido com a responsabilidade social e ambiental. Entre 2007 e 2014, o banco financiou mais de EUR 11 bilhões em investimentos em meio ambiente e energia renovável.

Promover e apoiar a economia circular é de primordial importância para o Intesa Sanpaolo e esse aspecto foi incorporado como um pilar estratégico dentro do Plano de Negócios 2018 - 2021 do grupo bancário.

cityscape

Sede da Intesa Sanpaolo com certificação LEED Platinum em Turim

Como o Intesa Sanpaolo apoia a economia circular

O Intesa Sanpaolo considera a economia circular um mecanismo para acelerar o alcance de seus próprios compromissos ESG e, ao mesmo tempo, uma forma de avaliar o risco e o potencial de crescimento das empresas, além de permitir analisar o impacto que essas empresas podem ter no meio ambiente e nas comunidades locais.

​​“Os riscos de continuar operando em um modelo econômico linear e extrativo se tornam mais evidentes a cada dia, afetando não apenas a economia global, mas o setor financeiro que a sustenta.”

- Max Tellini, diretor de economia circular do Intesa Sanpaolo Innovation Center (Circular Economy Show)

Para aproveitar a oportunidade da economia circular, o Intesa Sanpaolo adotou quatro ações principais:

  1. Definir a economia circular como uma prioridade estratégica

  2. Inovar em produtos financeiros, políticas de crédito e estratégias de empréstimo

  3. Apoiar ativamente o desenvolvimento do mercado de economia circular

  4. Explorar a integração da economia circular em modelos de avaliação de risco

Rotineiramente, o Intesa Sanpaolo fornece financiamento e consultoria para seus clientes em sua jornada de economia circular.

Os produtos e atividades circulares específicos do Intesa Sanpaolo incluem:

  • Plafond – linha de crédito dedicada de EUR 6 bilhões para empresas inovadoras de todos os portes com práticas alinhadas aos princípios da economia circular.

  • Um título verde de EUR 750 milhões focado na economia circular, com os recursos destinados ao financiamento de empresas e projetos de economia circular por meio do Plafond.

  • Um Laboratório de Economia Circular em Milão, em colaboração com a Fondazione Cariplo, projetado e gerenciado pelo Intesa Sanpaolo Innovation Center e pela Cariplo Factory. O laboratório apoia a transformação circular de empresas e PMEs por meio de programas abertos de educação e inovação.

Em 2020, o grupo destinou mais de EUR 2,5 bilhões à economia verde (em setores como energia renovável, eficiência energética e gestão sustentável dos recursos naturais) e economia circular, o que representou 2,9% dos empréstimos do grupo.

​​Além disso, em 2021, o Intesa Sanpaolo anunciou que fornecerá mais de EUR 400 bilhões em empréstimos de médio e longo prazo para empresas e famílias em apoio ao Plano Nacional de Recuperação e Resiliência da Itália. No caso das empresas, o grupo concentrará o apoio em projetos estritamente relacionados às prioridades do plano, como a transição verde, circular e ecológica, infraestruturas e transportes, além de projetos de reabilitação urbana.

Por fim, o Intesa Sanpaolo também está comprometido em acelerar a transição circular, graças ao seu trabalho de defesa e ao envolvimento de atores estratégicos, tanto em âmbito nacional como internacional. Um exemplo é um Memorando de Entendimento de três anos assinado com o Ministério da Economia dos Emirados Árabes Unidos em 2020, para incentivar a cooperação em inovação e economia circular.

room full of chairs and projector

O Laboratório de Economia Circular em Milão, em colaboração com a Fondazione Cariplo

Como a economia circular beneficia o Intesa Sanpaolo

“Com uma economia circular, acreditamos que podemos reduzir o nível de risco do nosso portfólio de ativos.”

Luigi Riccardo, Laboratório de Economia Circular, Intesa Sanpaolo Innovation Center (Live Show)

O Intesa Sanpaolo vê a transição para uma economia circular de duas maneiras complementares:

  • um requisito fundamental para alcançar o desenvolvimento econômico com um impacto ambiental e social positivo;

  • uma oportunidade de criação de valor impulsionada pelo redesenho de processos industriais e inovação de modelos de negócio.

O potencial de criação de valor da economia circular permite que os investimentos do Intesa Sanpaolo cresçam e, ao mesmo tempo, ajuda a aumentar a resiliência do grupo contra riscos operacionais, de mercado e regulatórios. O Plafond cria novos negócios, atendendo à demanda dos clientes por produtos financeiros que apoiem uma economia circular de baixo carbono.

Desde a instituição do Plafond, em 2018, o Intesa Sanpaolo recebeu 650 candidaturas, 263 das quais foram financiadas até junho de 2021, num valor superior a EUR 4,5 bilhões.

A demanda pelo título verde do grupo superou as expectativas, atingindo mais de EUR 3,5 bilhões, o equivalente a quatro vezes a quantidade emitida. O sucesso desse título com foco na economia circular permitiu que o Intesa Sanpaolo reduzisse seu custo de financiamento em relação a uma emissão de títulos tradicional.

A resposta positiva ao Plafond e ao Título Verde Circular deixa duas conclusões. Em primeiro lugar, há uma demanda evidente, por parte de inovadores e empreendedores, por novas instituições para financiar suas ideias de economia circular. Em segundo lugar, há uma demanda crescente, entre a comunidade de investidores, por mais oportunidades de investimento em economia circular. O Intesa Sanpaolo aproveitou a oportunidade para atuar como intermediário entre esses dois importantes grupos.

Não é só dinheiro

O apoio prestado pelo grupo não se limita aos aspectos financeiros. Desde 2018, o Laboratório de Economia Circular ajudou a criar diversas iniciativas bem-sucedidas.

No espaço de inovação aberta, por exemplo, ao longo de 2020, o laboratório lançou a iniciativa “Circularity goes Digital”, em parceria com a Microsoft. Mais de 400 startups foram avaliadas e mais de 130 inovadores emergentes foram selecionados. Os finalistas apresentaram suas soluções para um grupo de empresários italianos com o objetivo de formar acordos comerciais, provas de conceito, protótipos e novas oportunidades de negócios.

Leitura adicional

“A economia circular como estratégia de redução de riscos e catalisadora de retornos superiores ajustados ao risco”relatório produzido em 2021 pela Fundação Ellen MacArthur, pela Intesa Sanpaolo e pela Universidade de Bocconi (disponível em inglês)

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