BlackRock: a maior empresa de investimentos do mundo abraça a economia circular
Em outubro de 2019, a BlackRock lançou um fundo de capital público de economia circular.
Publicado em
name:
Embracing the circular economy at Italy’s largest bank: Intesa Sanpaolo
founded:
2007
origin:
Itália
Intesa Sanpaolo é um grupo bancário internacional italiano. Com 14,6 milhões de clientes, é o maior banco da Itália em ativos totais e um dos 30 maiores do mundo. O Grupo Intesa Sanpaolo atua na Europa, no Leste Europeu Central, no Oriente Médio e no Norte da África, bem como nos Estados Unidos, Brasil, Rússia, Índia e China.
As empresas que adotam um modelo circular podem aumentar sua competitividade em médio a longo prazo, tornando-se mais atrativas para as instituições financeiras em termos de financiamento e apoio financeiro, ao mesmo tempo em que exercem um impacto positivo nas comunidades locais.
Carlo Messina – CEO, Intesa Sanpaolo
A missão do Intesa Sanpaolo é promover o desenvolvimento econômico sustentável, e o grupo está comprometido com a responsabilidade social e ambiental. Entre 2007 e 2014, o banco financiou mais de EUR 11 bilhões em investimentos em meio ambiente e energia renovável.
Promover e apoiar a economia circular é de primordial importância para o Intesa Sanpaolo e esse aspecto foi incorporado como um pilar estratégico dentro do Plano de Negócios 2018 - 2021 do grupo bancário.
Sede da Intesa Sanpaolo com certificação LEED Platinum em Turim
Como o Intesa Sanpaolo apoia a economia circular
O Intesa Sanpaolo considera a economia circular um mecanismo para acelerar o alcance de seus próprios compromissos ESG e, ao mesmo tempo, uma forma de avaliar o risco e o potencial de crescimento das empresas, além de permitir analisar o impacto que essas empresas podem ter no meio ambiente e nas comunidades locais.
“Os riscos de continuar operando em um modelo econômico linear e extrativo se tornam mais evidentes a cada dia, afetando não apenas a economia global, mas o setor financeiro que a sustenta.”
- Max Tellini, diretor de economia circular do Intesa Sanpaolo Innovation Center (Circular Economy Show)
Para aproveitar a oportunidade da economia circular, o Intesa Sanpaolo adotou quatro ações principais:
Definir a economia circular como uma prioridade estratégica
Inovar em produtos financeiros, políticas de crédito e estratégias de empréstimo
Apoiar ativamente o desenvolvimento do mercado de economia circular
Explorar a integração da economia circular em modelos de avaliação de risco
Rotineiramente, o Intesa Sanpaolo fornece financiamento e consultoria para seus clientes em sua jornada de economia circular.
Os produtos e atividades circulares específicos do Intesa Sanpaolo incluem:
Plafond – linha de crédito dedicada de EUR 6 bilhões para empresas inovadoras de todos os portes com práticas alinhadas aos princípios da economia circular.
Um título verde de EUR 750 milhões focado na economia circular, com os recursos destinados ao financiamento de empresas e projetos de economia circular por meio do Plafond.
Um Laboratório de Economia Circular em Milão, em colaboração com a Fondazione Cariplo, projetado e gerenciado pelo Intesa Sanpaolo Innovation Center e pela Cariplo Factory. O laboratório apoia a transformação circular de empresas e PMEs por meio de programas abertos de educação e inovação.
Em 2020, o grupo destinou mais de EUR 2,5 bilhões à economia verde (em setores como energia renovável, eficiência energética e gestão sustentável dos recursos naturais) e economia circular, o que representou 2,9% dos empréstimos do grupo.
Além disso, em 2021, o Intesa Sanpaolo anunciou que fornecerá mais de EUR 400 bilhões em empréstimos de médio e longo prazo para empresas e famílias em apoio ao Plano Nacional de Recuperação e Resiliência da Itália. No caso das empresas, o grupo concentrará o apoio em projetos estritamente relacionados às prioridades do plano, como a transição verde, circular e ecológica, infraestruturas e transportes, além de projetos de reabilitação urbana.
Por fim, o Intesa Sanpaolo também está comprometido em acelerar a transição circular, graças ao seu trabalho de defesa e ao envolvimento de atores estratégicos, tanto em âmbito nacional como internacional. Um exemplo é um Memorando de Entendimento de três anos assinado com o Ministério da Economia dos Emirados Árabes Unidos em 2020, para incentivar a cooperação em inovação e economia circular.
O Laboratório de Economia Circular em Milão, em colaboração com a Fondazione Cariplo
Como a economia circular beneficia o Intesa Sanpaolo
“Com uma economia circular, acreditamos que podemos reduzir o nível de risco do nosso portfólio de ativos.”
Luigi Riccardo, Laboratório de Economia Circular, Intesa Sanpaolo Innovation Center (Live Show)
O Intesa Sanpaolo vê a transição para uma economia circular de duas maneiras complementares:
um requisito fundamental para alcançar o desenvolvimento econômico com um impacto ambiental e social positivo;
uma oportunidade de criação de valor impulsionada pelo redesenho de processos industriais e inovação de modelos de negócio.
O potencial de criação de valor da economia circular permite que os investimentos do Intesa Sanpaolo cresçam e, ao mesmo tempo, ajuda a aumentar a resiliência do grupo contra riscos operacionais, de mercado e regulatórios. O Plafond cria novos negócios, atendendo à demanda dos clientes por produtos financeiros que apoiem uma economia circular de baixo carbono.
Desde a instituição do Plafond, em 2018, o Intesa Sanpaolo recebeu 650 candidaturas, 263 das quais foram financiadas até junho de 2021, num valor superior a EUR 4,5 bilhões.
A demanda pelo título verde do grupo superou as expectativas, atingindo mais de EUR 3,5 bilhões, o equivalente a quatro vezes a quantidade emitida. O sucesso desse título com foco na economia circular permitiu que o Intesa Sanpaolo reduzisse seu custo de financiamento em relação a uma emissão de títulos tradicional.
A resposta positiva ao Plafond e ao Título Verde Circular deixa duas conclusões. Em primeiro lugar, há uma demanda evidente, por parte de inovadores e empreendedores, por novas instituições para financiar suas ideias de economia circular. Em segundo lugar, há uma demanda crescente, entre a comunidade de investidores, por mais oportunidades de investimento em economia circular. O Intesa Sanpaolo aproveitou a oportunidade para atuar como intermediário entre esses dois importantes grupos.
Não é só dinheiro
O apoio prestado pelo grupo não se limita aos aspectos financeiros. Desde 2018, o Laboratório de Economia Circular ajudou a criar diversas iniciativas bem-sucedidas.
No espaço de inovação aberta, por exemplo, ao longo de 2020, o laboratório lançou a iniciativa “Circularity goes Digital”, em parceria com a Microsoft. Mais de 400 startups foram avaliadas e mais de 130 inovadores emergentes foram selecionados. Os finalistas apresentaram suas soluções para um grupo de empresários italianos com o objetivo de formar acordos comerciais, provas de conceito, protótipos e novas oportunidades de negócios.
Leitura adicional
“A economia circular como estratégia de redução de riscos e catalisadora de retornos superiores ajustados ao risco” – relatório produzido em 2021 pela Fundação Ellen MacArthur, pela Intesa Sanpaolo e pela Universidade de Bocconi (disponível em inglês)